Бизнес-план выпуска векселей

Бизнес-план может быть разработан до начала переговоров по долговому-вексельному свопу. Четко составленный план позволяет облегчить процесс переговоров, улучшить взаимопонимание между кредиторами и должником и сократить время, необходимое для процедурных вопросов. Однако черезмерная детализация бизнес-плана переоценивает роль второстепенных вопросов и нередко скрывает принципиальные проблемы.

Нет принципиальной необходимости, чтобы каждый кредитор одобрил бизнес-план (лучше, если он будет одобрен ведущими кредиторами). Бизнес-план обычно включает следующие части:

• краткая финансовая характеристика должника;
• обследование обязательств основных кредиторов должника и возможности их погашения векселями, полученными от должника;
• цепочка обязательств, которые могут быть погашены посредством обращения векселей.
• положение о выпуске векселей;
• образец векселя с полным описанием его особенностей;
• условия выпуска и размещения векселей;
• условия погашения;
• инструкция держателям векселя (включая стандартные банковские проводки при операциях с векселями).

Если выпуск векселей имеет цели, связанные не только с погашением долгов, то в бизнес-план могут быть включены следующие разделы:

• время необходимое должнику для улучшения финансового положения и восстановления платежеспособности;
• план оздоровления должника;
• план сегментации и продажи активов должника;
• фондовый своп.